Sindiket penipuan akan menggunakan pelbagai taktik bagi memperdaya orang ramai untuk terjerumus dalam kancah penipuan termasuk menjadi keldai akaun. Keldai akaun merupakan individu yang menyerahkan akaun bank miliknya kepada pihak lain dan kemudiannya digunakan untuk menerima atau memindahkan wang hasil jenayah yang dilakukan.